Устойчивость и безопасность Interactive Brokers Group
Финансовая устойчивость
Перед тем как доверить свои деньги брокеру, важно убедиться, что он устоит и в штиль, и в бурю. Финансовые отчеты Interactive Brokers LLC доступны для ознакомления на нашем веб-сайте.
Обратите внимание, что Interactive Brokers LLC и ее филиалы принадлежат Interactive Brokers Group (IBG LLC).
В недавнем интервью Томас Петерффи – основатель и председателя Interactive Brokers, – поделился мнением о текущей ситуации на финансовых рынках, включая растущие кредитные ставки и их влияние на Interactive Brokers. Он также рассказал о процентах, которые IBKR выплачивает по свободным денежным остаткам клиентов, и том, как ориентироваться в нынешних условиях.
Важные факты об устойчивости и безопасности Interactive Brokers Group1
- IBKR НЕ ЯВЛЯЕТСЯ БАНКОМ. Как поднадзорный фондовый брокер-дилер мы не можем хранить ценные бумаги с пометкой "Held To Maturity" (HTM – удерживать до погашения), стоимость которых не корректируется в бухгалтерских книгах банков в соответствии с последней рыночной ценой. Мы также не предоставляем долгосрочные займы без залога.
- Единственный доступный у нас вид займа – это маржинальный кредит, полностью обеспеченный ликвидными ценными бумагами.
- Наша система расчета маржи постоянно осуществляет рыночную переоценку всех клиентских позиций в режиме реального времени. Перед исполнением каждый ордер проходит проверку на достаточность средств для проведения сделки и, в случае заниженного уровня маржи на счете, позиции клиента ликвидируются автоматически.
- Мы производим рыночную переоценку ВСЕХ наших позиций ежедневно, и баланс по итоговой кредиторской/дебиторской задолженности поддерживается автоматически при помощи сторонних ресурсов.
- IBKR вкладывает деньги в очень краткосрочные инвестиционные продукты со сроком погашения не более нескольких месяцев. Мы не имеем позиций по ценным бумагам или деривативам на внебиржевом рынке. У нас нет обеспеченных долговых обязательств (CDO), ипотечных ценных бумаг (MBS) или кредитно-дефолтных свопов (CDS).
- Собственный капитал IBG LLC составляет $ 14,1 млрд долларов США, что на $10,2 млрд превышает регуляторные требования.
- Владельцами IBG LLC являются открытая акционерная компания Interactive Brokers Group, Inc. (25,4%), а также работники фирмы и аффилированные лица (75,2%). В отличие от других фирм, где руководящий штаб владеет относительно небольшой частью акций, мы участвуем в существенной доле прибыли и убытков. Вследствие личной заинтересованности, мы используем консервативные методы управления бизнесом.
- Прибыль IBG LLC в 2023 году до вычета налогов составила $ 3,069 млрд.
- IBG LLC не имеет долгосрочного долга.
- Агентство Standard & Poor's присвоило Interactive Brokers LLC рейтинг A- прогноз стабильный. Отчет об оценке S&P.
- Финансовая документация Interactive Brokers LLC, отражающая прибыль и убытки по всем позициям ценных бумаг, ежемесячно представляется регулирующим органам в отчете FOCUS. Смотреть отчет.
Важные факты об устойчивости и безопасности Interactive Brokers Central Europe Zrt. ("IBCE")1
Обращение с активами клиентов
Деньги наших клиентов хранятся отдельно на банковских или депозитарных счетах, которые были специально открыты исключительно в интересах клиентов IBCE. Акт делегированного законодательства. № 604/2017 - Акт 2013 (Раздел 48(1)) (об инвестиционных фирмах) уставного документа 2017 Центрального банка (Надзорно-исполнительный отдел) регламентирует работу с клиентскими активами в Центральной Европе. В отношении клиентских активов действует 7 принципов.
- Сегрегация – обособление клиентских активов от активов компании.
- Категоризация и регистрация – правильно обозначенные счета должны содержать фразу "Client Asset" (англ. "клиентские активы") в названии.
- Ежедневная сверка – касается всех счетов.
- Ежедневный расчет – позволяет убедиться, что клиентские активы (средства и финансовые инструменты) соответствуют внутренним бухгалтерским данным IBCE.
- Уведомление и получение согласия клиента – касается всех клиентов.
- Управление рисками - квалифицированные сотрудники, а также внутренний распорядок и планы по защите клиентских активов.
- Проверка клиентских активов – ежегодная проверка внешним независимым органом.
При должном обособлении друг от друга активы могут в случае неплатежеспособности или банкротства брокера быть незамедлительно возвращены клиентам, если среди них нет фьючерсных позиций или заимствованных денег/акций.
Средства клиентов помещаются на общие счета во многих надежных банках на территории и за пределами ЕЭЗ. Это дает нашим клиентам дополнительную защиту, поскольку снижает риск концентрации, который присутствует при нахождении клиентских средств в более узком кругу банков.
Счета с инвестиционным кредитом
В соответствии с требованиями регулирующих органов, IBCE будет предоставлять кредит на покупку ценных бумаг размером до 100% от стоимости заложенных под кредит акций, хранящихся на счете клиента в IBCE. Другими словами, IBCE занимает деньги у третьего лица (например, банка или брокера-дилера), используя в качестве залога акции клиента, и ссужает эти средства клиенту для финансирования маржинальной покупки.
Уведомление
- Информация по состоянию на 31 декабря 2023 года. "Interactive Brokers Group" и "IBKR" включают в себя все действующие дочерние компании.